公安部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合打擊整治非法網(wǎng)絡(luò)支付
黑錢想暗度陳倉(cāng)，沒門
針對(duì)當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和移動(dòng)設(shè)備快速普及、支付場(chǎng)景不斷豐富、網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)爆發(fā)式增長(zhǎng)的背景下，迅速滋生非法網(wǎng)絡(luò)支付這一新型犯罪等情況，公安部、中國(guó)人民銀行高度重視，多次組織會(huì)商研判，全面排查案件線索，深入剖析非法行業(yè)生態(tài)，嚴(yán)厲打擊整治非法網(wǎng)絡(luò)支付活動(dòng)，全力服務(wù)防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
工作中，公安機(jī)關(guān)依托“信息化建設(shè)、數(shù)據(jù)化實(shí)戰(zhàn)”工作機(jī)制，排查出一大批非法網(wǎng)絡(luò)支付情報(bào)線索，辦理了一大批非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)案件，并在此基礎(chǔ)上深入剖析非法網(wǎng)絡(luò)支付行業(yè)生態(tài)，查找行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)漏洞，推動(dòng)強(qiáng)化風(fēng)控防線。今年以來，按照公安部統(tǒng)一部署，相關(guān)地方公安機(jī)關(guān)破獲重大非法網(wǎng)絡(luò)支付案件15起，抓獲一大批犯罪嫌疑人，涉案資金540億余元，取得階段性打擊戰(zhàn)果。遼寧大連警方破獲的“深圳愛貝公司”案中，平臺(tái)以“聚合支付”為幌子，向他人提供非法資金支付結(jié)算服務(wù)，涉案金額高達(dá)92億余元。浙江縉云警方破獲的“凱因卡德公司”案中，銀行工作人員與非法支付平臺(tái)內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施犯罪。湖北漢川警方破獲的“上海迪付公司”案中，平臺(tái)搭建72個(gè)非法支付通道，提供給違法犯罪主體使用，交易金額高達(dá)131億余元。山東煙臺(tái)警方破獲的非法經(jīng)營(yíng)案，一舉鏟除“抓蛋”“打字練習(xí)”“趣跑”等多個(gè)非法平臺(tái)，關(guān)閉30余個(gè)境外賭博、私彩網(wǎng)站的境內(nèi)資金結(jié)算通道。
人民銀行依托互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)整治工作機(jī)制，強(qiáng)化監(jiān)測(cè)，主動(dòng)排查，嚴(yán)懲非法經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)的違法違規(guī)行為。今年以來，向公安機(jī)關(guān)移送一批無證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)線索，協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊查處了一大批非法經(jīng)營(yíng)案件。
據(jù)了解，非法網(wǎng)絡(luò)支付活動(dòng)主要有以下突出特征：一是服務(wù)對(duì)象范圍廣泛，為網(wǎng)絡(luò)傳銷、非法期貨、電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等各類上游違法犯罪提供非法資金通道，幫助其轉(zhuǎn)移資金，極大助推違法犯罪活動(dòng)發(fā)展蔓延。二是主體關(guān)系交叉復(fù)雜，非法支付平臺(tái)和上游違法犯罪活動(dòng)之間呈現(xiàn)一對(duì)多、多對(duì)多交叉服務(wù)態(tài)勢(shì)，即一個(gè)平臺(tái)同時(shí)為多個(gè)違法犯罪活動(dòng)提供非法支付服務(wù)，違法犯罪主體亦同時(shí)使用多個(gè)非法支付通道，主體關(guān)系交叉錯(cuò)亂。三是助長(zhǎng)信息買賣“黑產(chǎn)”發(fā)展蔓延，非法支付平臺(tái)大量使用空殼企業(yè)、虛假商戶，極大助長(zhǎng)個(gè)人身份信息、銀行卡信息、企業(yè)信息買賣“黑產(chǎn)”。四是社會(huì)危害嚴(yán)重，非法網(wǎng)絡(luò)支付在合法資金通道與違法犯罪活動(dòng)之間搭建“地下通道”，形成“資金池”，幫助違法犯罪資金逃避監(jiān)管，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，危害支付安全。
公安部、人民銀行將密切配合，嚴(yán)厲打擊整治非法網(wǎng)絡(luò)支付活動(dòng)。同時(shí)，呼吁廣大群眾自覺抵制各類違法犯罪活動(dòng)。（記者 張璁）
